編者按：雖然公安等部門不斷加大防范和打擊力度,，通訊信息詐騙卻陷入“打不勝打、越打越多”的尷尬,，當(dāng)前信息詐騙手法翻新速度加快,，發(fā)案數(shù)量急劇增加,，范圍覆蓋全國，數(shù)百萬,、上千萬甚至數(shù)千萬元的大案屢有發(fā)生,，詐騙數(shù)額屢攀新高。而若干詐騙團(tuán)伙則呈現(xiàn)集團(tuán)化,、專業(yè)化操作模式,。《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》今日推出關(guān)注電信詐騙上,、下篇,，以透視電信詐騙現(xiàn)狀，揭秘詐騙團(tuán)伙犯罪利益鏈,。
“平時(shí)也聽過一些案例,，了解過詐騙犯罪的方式，但當(dāng)時(shí)就好像吃了‘迷魂藥’,，被騙得團(tuán)團(tuán)轉(zhuǎn),。”年近70歲的夏繼紅說,，被騙之后心里很難過,、很失落，特別后悔自己沒多個(gè)心眼兒,。
今年4月,，居住在廣東省中山市的夏繼紅被通訊信息詐騙騙走了存折上的9000元錢�,；叵肫甬�(dāng)時(shí)的情況,，她心有余悸地說：“騙子太厲害了，如果那張存折有9萬元,，我當(dāng)時(shí)也肯定全部匯給人家了,。”
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者了解到,，從最初的中獎(jiǎng),、房租匯款，到網(wǎng)銀升級、郵包藏毒,、退稅補(bǔ)貼,，再到冒充公檢法人員、冒充稅務(wù)人員,、偽造網(wǎng)上通緝令,，通訊信息詐騙類型已擴(kuò)展到數(shù)十種，并且從過去“亂槍打鳥,、漫天撒網(wǎng)”向“鎖定信息,、精準(zhǔn)下套”轉(zhuǎn)變，騙術(shù)不斷翻新,，欺騙性更大,，靶向性更強(qiáng)。
發(fā)案數(shù)量年均增七成以上
雖然公安等部門不斷加大防范和打擊力度,，通訊信息詐騙卻陷入“打不勝打,、越打越多”的尷尬，發(fā)案急劇增加,，蔓延禍害全國,。
現(xiàn)在每次回想起被騙的過程，50歲的朱婷芳還是會陷入深深自責(zé)之中,，她說：“我怎么也想不通自己當(dāng)時(shí)怎么那么傻,！越想越后悔，睡不著覺,，每天都很焦慮,。”
去年8月中旬,，上海居民朱婷芳遭遇犯罪分子通過QQ實(shí)施的通訊信息詐騙,，騙子盜用她在國外留學(xué)的兒子的QQ號，騙走了原本留作學(xué)費(fèi)的20多萬元積蓄,。
朱婷芳說,，她家是工薪階層，發(fā)現(xiàn)被騙后,，整個(gè)人都懵了,。為了讓兒子完成學(xué)業(yè)，夫妻倆不得不四處借錢,，沉重的負(fù)擔(dān)使得他們經(jīng)常吵架,，家里生氣全無，幾乎到了離婚邊緣,。
記者在內(nèi)蒙古的赤峰市,、通遼市采訪了解到，2013年以來，當(dāng)?shù)爻霈F(xiàn)大量以發(fā)放農(nóng)機(jī)購置補(bǔ)貼名義詐騙農(nóng)民錢財(cái)?shù)陌讣�,，詐騙金額在幾百元至數(shù)萬元不等,。
據(jù)辦案民警介紹，犯罪嫌疑人先以非法渠道獲取購置農(nóng)機(jī)的農(nóng)民個(gè)人信息,，再冒充農(nóng)業(yè)部門工作人員向農(nóng)民撥打詐騙電話,，聲稱要發(fā)放農(nóng)機(jī)購置補(bǔ)貼，然后以銀行賬戶號碼有誤等借口誘騙受害者將錢轉(zhuǎn)到犯罪嫌疑人賬戶中,。
59歲的赤峰市喀喇沁旗農(nóng)民錢富貴就這樣被騙走了近3萬元。他說,，自己一輩子老實(shí)巴交,，接到電話的時(shí)候根本沒多想，等到發(fā)現(xiàn)卡里的錢沒了才知道被騙了,，“接了那個(gè)電話,，我可真是悔青了腸子，哪能知道他是騙子呢,？”
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者近日深入上海,、天津等多地采訪發(fā)現(xiàn)，通訊信息詐騙發(fā)案居高不下,。有著20年從警經(jīng)歷,、近年來始終調(diào)研推動通訊信息詐騙治理的陳偉才說，從公安部了解的數(shù)據(jù)顯示,，2011年,、2012年、2013年全國通訊信息詐騙分別發(fā)案10萬起,、17萬起,、30萬起，年均增長70%以上,。近三年來,，每年通訊信息詐騙發(fā)案約20多萬起。
多地警方表示,，如果算上百姓受騙未報(bào)的案件以及詐騙未遂的案件,，發(fā)案量與損失價(jià)值至少翻一番。
詐騙數(shù)額屢攀新高
通訊信息詐騙泛濫的同時(shí),，被騙金額也屢攀新高,。公安部向《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者提供的數(shù)據(jù)顯示，近三年來,，每年因通訊信息詐騙導(dǎo)致的民眾損失達(dá)100余億元,，平均單筆金額超過5萬元。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，電信詐騙受害者少則數(shù)月數(shù)年收入,、多則一生積蓄瞬間化為烏有,，數(shù)百萬、上千萬甚至數(shù)千萬元的大案屢有發(fā)生,，損失十分慘重,。
以天津?yàn)槔?009年前單起案件被騙金額沒有超過百萬元的，2010年最高為260萬元,，2013年百萬元以上案件達(dá)12起,、最多的一次被騙696萬元，而2014年前5個(gè)月一次被騙百萬元以上的案件達(dá)4起,，其中5月發(fā)生的兩起被騙金額分別高達(dá)714萬元和1290萬元,。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2013年,，北京因通訊信息詐騙犯罪導(dǎo)致群眾經(jīng)濟(jì)損失13億元,，浙江近8億元，上海為5億元,，重慶為3億元,，天津?yàn)?.8億元，長沙為1.16億元,。
發(fā)案率始終居高不下,，但破案率和贓款追回率卻極低。記者從深圳,、長沙等多地公安機(jī)關(guān)了解到,，目前各地通訊信息詐騙的破案率不足5%，在被破獲的案件中,，贓款追回率同樣不足5%,。違法成本低，導(dǎo)致詐騙分子肆無忌憚,、猖狂作案,。
需要特別注意的是，在每年幾十萬名被騙者背后,，是犯罪集團(tuán)撥往手機(jī)和固定電話用戶的海量詐騙電話,。公安部刑偵局在偵辦的一起專案中，五個(gè)月內(nèi)就截獲2400萬個(gè)詐騙電話,。360互聯(lián)網(wǎng)安全中心統(tǒng)計(jì)顯示,，2013年，我國被用戶標(biāo)記的詐騙電話高達(dá)7596萬個(gè),。2014年1月至5月中旬,，天津警方“防范通訊信息詐騙語音反制詐騙平臺”共采集到境外呼入天津的國際主叫話單數(shù)為1410萬次,，遠(yuǎn)超正常的月均約30萬次，其中絕大部分為詐騙電話,。
騙術(shù)翻新防不勝防
從最初的中獎(jiǎng),、房租匯款，到網(wǎng)銀升級,、郵包藏毒,、退稅補(bǔ)貼，再到冒充公檢法人員,、冒充稅務(wù)人員,、偽造網(wǎng)上通緝令，如今通訊信息詐騙類型已擴(kuò)展到數(shù)十種,，五花八門,、覆蓋面之廣令人難以招架。
江西省公安廳刑偵總隊(duì)副總隊(duì)長夏紅色說,，當(dāng)前通訊信息詐騙犯罪的騙術(shù)翻新速度快，有時(shí)甚至一兩個(gè)月就產(chǎn)生一種新的騙術(shù),，特別是犯罪分子針對不同受害群體,、不同騙術(shù)精心設(shè)計(jì)不同的“詐騙劇本”，讓群眾防不勝防,，危害性加劇,。從詐騙內(nèi)容看，目前主要有汽車退稅,、銀聯(lián)卡異地消費(fèi),、“猜猜我是誰”詐騙、短信直接匯款,、水電煤通訊欠費(fèi),、冒充公檢法辦案、盜QQ號冒充熟人,、機(jī)票改簽等四十多種,，而且手法日趨升級。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪了解到,，當(dāng)前冒充黑社會,、電話假綁架等以威脅恐嚇方式的通訊信息詐騙案件數(shù)量不斷上升。在詐騙手法上,，除冒充公檢法機(jī)關(guān)電話號碼,，還出現(xiàn)了要求事主登陸虛假的最高人民檢察院網(wǎng)站查看帶有事主身份信息的“通緝令”。一些地方還多次發(fā)生冒充紀(jì)委,、組織部的詐騙案件,，影響非常惡劣,。有的不法分子還通過不間斷呼叫騷擾受害者手機(jī)，逼迫其匯錢了事,。
同時(shí),，此類詐騙活動的騙術(shù)更加高超。部分犯罪分子不再使用“安全賬戶”“轉(zhuǎn)賬”等公安機(jī)關(guān)廣泛宣傳的敏感詞語,，而是改為所謂的“資金公正比對”“銀行卡升級”“接收財(cái)政撥款后查證”等新詞,，讓被害人覺得資金始終在自己的名下從而放松警惕。
多地警方表示,，不法分子緊跟社會熱點(diǎn)精心設(shè)計(jì)花樣繁多的騙術(shù),，今年以來就相繼出現(xiàn)了利用馬航失聯(lián)、中央巡視組,、“爸爸去哪兒”節(jié)目等最新熱點(diǎn)編造虛假信息實(shí)施的通訊信息詐騙犯罪活動,。
針對不同騙術(shù)，詐騙團(tuán)伙都會擬定一環(huán)扣一環(huán)的詐騙劇本,，并對詐騙團(tuán)伙的話務(wù)員進(jìn)行培訓(xùn),，步步設(shè)套，使群眾稍不小心就會上當(dāng)受騙,。很多接受過防范宣傳教育的人員也照樣上當(dāng)受騙,。由于目前尚缺乏綜合有效的防范、打擊手段,，此類詐騙犯罪呈現(xiàn)出比傳銷犯罪更明顯的頑固性,、反復(fù)性、危害性,。
從“亂槍打鳥”到“精準(zhǔn)下套”
多地警方向《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者證實(shí),，通訊信息詐騙正從過去“亂槍打鳥、漫天撒網(wǎng)”向“鎖定信息,、精準(zhǔn)下套”轉(zhuǎn)變,。
日前，在浙江蕭山打工的王女士被騙子冒充財(cái)政局工作人員以“火葬費(fèi)補(bǔ)貼”為名騙走5萬元,，而讓王女士相信對方并最終“中招”的是,，詐騙分子準(zhǔn)確報(bào)出她的姓名及孩子因交通事故死亡時(shí)間。
據(jù)多位已關(guān)押在看守所的犯罪嫌疑人介紹,，過去他們往往用群呼,、群發(fā)設(shè)備漫天撒網(wǎng)式打電話、發(fā)短信,，成功率較低�,，F(xiàn)在逐漸發(fā)展成通過購買或利用釣魚網(wǎng)站、黑客攻擊,、木馬盜取等手段收集個(gè)人信息,，由于能準(zhǔn)確報(bào)出姓名,、身份證號甚至住址、家庭情況,、車牌號等信息,，詐騙犯罪得手率更高。
“QQ詐騙就是通過‘釣魚網(wǎng)站’盜取‘上鉤者’的賬號和密碼,，然后根據(jù)聊天記錄,，模仿被盜號者語氣，捏造各種緊急情況,，要求親友匯款,。”關(guān)押在包頭市看守所的犯罪嫌疑人連長飛說,。
改號軟件,、偽基站等詐騙方式泛濫，使得受害者看到手機(jī)顯示的是被冒用的銀行,、通訊運(yùn)營商,、政府部門、執(zhí)法機(jī)關(guān)等熟悉的“官方號碼”,，不法分子甚至還開始在電話中模擬警車警笛,、電臺呼叫等背景音效使當(dāng)事人進(jìn)一步放松警惕。
2013年8月,，南京市民魏先生收到顯示為銀行客服號碼發(fā)來的要求升級銀行卡的短信，毫無警惕的他按要求上網(wǎng)操作后被騙走28萬元,。公安部數(shù)據(jù)顯示,，近年來使用網(wǎng)絡(luò)改號電話作案占全國通訊信息詐騙案件90%以上。
利用大數(shù)據(jù)甄別進(jìn)行源頭反制
專家認(rèn)為,，如果能有全國范圍的大數(shù)據(jù)進(jìn)行搜集,、分析，打擊效果將事半功倍,。還可在及時(shí)采錄涉嫌詐騙電話信息的基礎(chǔ)上,，推動運(yùn)營商對涉嫌詐騙號碼進(jìn)行源頭反制。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪了解到,，各地公安機(jī)關(guān)在要求運(yùn)營商配合攔截詐騙電話時(shí)普遍遭遇一個(gè)難題：運(yùn)營商無法在海量的通訊業(yè)務(wù)中,，對詐騙電話進(jìn)行有效甄別，因此有的運(yùn)營商拒絕對潛在詐騙電話進(jìn)行攔截,。
深圳市公安局民警呂福志指出,，去年6月深圳市開設(shè)反信息詐騙咨詢專線通過大數(shù)據(jù)的搜集，發(fā)現(xiàn)打入深圳市的詐騙電話的重復(fù)率非常高,，特別是郵政,、銀行等社會特服號碼,，經(jīng)常被詐騙分子改號使用。
該專線建立了涉嫌詐騙電話號碼“黑名單”制度,。深圳市公安局將號碼清單通過媒體公開發(fā)布,，并發(fā)至深圳各大運(yùn)營商，要求他們對清單中所列電話號碼進(jìn)行技術(shù)攔截,、封堵,，列入黑名單進(jìn)行處理。目前專線已截獲各種政府公開電話的改號變種2800個(gè),，數(shù)量還在不斷增加,。
呂福志說：“我們通知運(yùn)營商對相關(guān)電話號碼進(jìn)行關(guān)停處置后，如果由于運(yùn)營商沒有采取有效措施而導(dǎo)致群眾再次被騙,，那么運(yùn)營商就要承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任,，嚴(yán)重時(shí)可以追究相關(guān)責(zé)任人的共犯刑責(zé)�,！睘槎卮俑鞔筮\(yùn)營商主動作為,，深圳市公安局還曾以“運(yùn)營商知而不理涉嫌共同犯罪”為主題召開新聞發(fā)布會。
此外,，記者了解到,，接到通訊信息詐騙報(bào)案后，公安機(jī)關(guān)需前往開戶銀行所屬地對涉案銀行賬戶進(jìn)行查詢和凍結(jié),。但在此期間,，仍有很多受害人被騙并向嫌疑人賬戶匯款。而當(dāng)警方抓獲嫌疑人后,，錢款已經(jīng)大部分被轉(zhuǎn)移或者揮霍,，受害人損失難以挽回。
專家認(rèn)為,，各地公安機(jī)關(guān)應(yīng)主動擔(dān)當(dāng),，由公安機(jī)關(guān)出面擔(dān)保，對涉嫌銀行賬戶進(jìn)行強(qiáng)制凍結(jié)和贓款原路返還,，有可能造成的法律糾紛由公安機(jī)關(guān)承擔(dān),，以此消除銀行的擔(dān)憂，最大限度保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全,。
據(jù)悉,，深圳市公安局、中國銀監(jiān)會深圳監(jiān)管局,、中國人民銀行深圳市中心支行聯(lián)合制定《深圳市通訊信息詐騙犯罪案件涉案賬戶資金應(yīng)急處置辦法》,，對此類犯罪行為發(fā)生后不超過12小時(shí)，或者涉案資金尚未被全部轉(zhuǎn)移的情況開設(shè)“綠色通道”,。在發(fā)現(xiàn)詐騙銀行賬戶后,，第一時(shí)間對涉嫌詐騙的銀行賬戶采取“暫停支付”方式,，防止嫌疑人將錢款取現(xiàn)或轉(zhuǎn)移。一些嫌疑人在作案賬戶被鎖定后還前往銀行申訴,，被公安機(jī)關(guān)當(dāng)場抓獲,。
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“畢生積蓄只剩幾千塊，拿不出女兒的學(xué)費(fèi)” |
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——電信詐騙受害者心態(tài)錄 |
60歲的李鴻賓家住天津市和平區(qū),，幾十年的經(jīng)商和炒股攢下了可觀的積蓄,，本想用來安度晚年和留給子女，但一年前的一個(gè)電話卻徹底改變了他的生活,。
2013年9月,，李鴻賓接到自稱深圳市公安局民警的電話，通過查號臺確認(rèn)對方打來的座機(jī)號碼屬于深圳市公安局后,，李鴻賓對其深信不疑,。
“民警”在電話中告知李鴻賓涉及重大詐騙案件，要求其將所有資金全部匯入“安全賬戶”,，配合進(jìn)行“資產(chǎn)審查”,。按照對方指示，李鴻賓共將655萬余元資金匯入詐騙分子賬戶,。
李鴻賓說：“遭遇詐騙后,，家里只剩下幾千塊錢，我連女兒在廈門上大學(xué)的生活費(fèi)和回家路費(fèi)都拿不出來了,；老婆也離家出走,，還提出要離婚，我的家庭完全被毀了,！”據(jù)辦案民警介紹,，老人發(fā)覺受騙后精神備受打擊，經(jīng)常給民警打電話哭訴,，一打就是一個(gè)多小時(shí),。
記者在多個(gè)省份采訪時(shí)看到,，一些受害者被騙后陷入常年的懊悔和自責(zé)中,，痛不欲生，有的難以承受沉重打擊一蹶不振,、一病不起,、家庭破裂。
74歲的楊衡興家住廣州市,，是教授級高級工程師,。退休后的楊衡興喜歡旅游和著書。他說,，兒女都不在身邊,，自己孤身一人,，本以為余生會在山水和書本間平穩(wěn)度過。然而,，老人于2013年10月遭遇冒充公檢法工作人員的通訊信息詐騙,，48萬元的積蓄、人身保險(xiǎn)被一騙而空,。
楊衡興沮喪地說：“這48萬元可是我的全部積蓄,，全泡湯了！”現(xiàn)在,，楊衡興完全靠退休工資過活,，生活還算有保障，但他憂心地說,，真不知道那些生活沒保障的人被騙了會慘到什么樣子,。
記者采訪了解到，作為一種主要通過電話實(shí)施的非接觸型詐騙犯罪,，通訊信息詐騙的犯罪對象并沒有明顯的指向性,。無論是公務(wù)員還是普通群眾，家境富裕還是貧病交加,，只要有機(jī)可乘,，詐騙分子都會盡其所能地將受害者的財(cái)富“吃干榨凈”。而此種掠奪式的詐騙對老年獨(dú)居者,、低收入群體的影響是最大的,。
以天津市為例，2011年,，天津市紅橋區(qū)一名寡居老人,，被騙了60多萬元，其中包括其畢生積蓄30萬元,，以及把房子典當(dāng)之后的30多萬元,，沒了“棺材本”的老人終日以淚洗面；天津市南開區(qū)一名50多歲的老知青,，一輩子積攢的24萬被騙走,，一直在懊悔自責(zé)的狀態(tài)下生活；天津市東麗區(qū)華明鎮(zhèn)一位農(nóng)民剛獲得拆遷補(bǔ)償款,，正準(zhǔn)備用于購買房子時(shí)卻遭遇了通訊信息詐騙,，30多萬元被悉數(shù)騙走，全家人居無定所,。
