編者按：雖然公安等部門不斷加大防范和打擊力度，通訊信息詐騙卻陷入“打不勝打、越打越多”的尷尬，當前信息詐騙手法翻新速度加快,，發(fā)案數(shù)量急劇增加，范圍覆蓋全國,，數(shù)百萬,、上千萬甚至數(shù)千萬元的大案屢有發(fā)生，詐騙數(shù)額屢攀新高,。而若干詐騙團伙則呈現(xiàn)集團化,、專業(yè)化操作模式�,！督�(jīng)濟參考報》今日推出關注電信詐騙上,、下篇，以透視電信詐騙現(xiàn)狀,，揭秘詐騙團伙犯罪利益鏈,。
“平時也聽過一些案例，了解過詐騙犯罪的方式,，但當時就好像吃了‘迷魂藥’,，被騙得團團轉(zhuǎn)�,！蹦杲�70歲的夏繼紅說,，被騙之后心里很難過、很失落,，特別后悔自己沒多個心眼兒,。
今年4月，居住在廣東省中山市的夏繼紅被通訊信息詐騙騙走了存折上的9000元錢,�,；叵肫甬敃r的情況，她心有余悸地說：“騙子太厲害了,，如果那張存折有9萬元,，我當時也肯定全部匯給人家了�,！�
《經(jīng)濟參考報》記者了解到,，從最初的中獎,、房租匯款，到網(wǎng)銀升級,、郵包藏毒,、退稅補貼，再到冒充公檢法人員,、冒充稅務人員,、偽造網(wǎng)上通緝令，通訊信息詐騙類型已擴展到數(shù)十種,，并且從過去“亂槍打鳥,、漫天撒網(wǎng)”向“鎖定信息、精準下套”轉(zhuǎn)變,，騙術(shù)不斷翻新,，欺騙性更大，靶向性更強,。
發(fā)案數(shù)量年均增七成以上
雖然公安等部門不斷加大防范和打擊力度,，通訊信息詐騙卻陷入“打不勝打、越打越多”的尷尬,，發(fā)案急劇增加,，蔓延禍害全國。
現(xiàn)在每次回想起被騙的過程,，50歲的朱婷芳還是會陷入深深自責之中,，她說：“我怎么也想不通自己當時怎么那么傻！越想越后悔,，睡不著覺,，每天都很焦慮�,！�
去年8月中旬,，上海居民朱婷芳遭遇犯罪分子通過QQ實施的通訊信息詐騙，騙子盜用她在國外留學的兒子的QQ號,，騙走了原本留作學費的20多萬元積蓄,。
朱婷芳說，她家是工薪階層,，發(fā)現(xiàn)被騙后,，整個人都懵了。為了讓兒子完成學業(yè),，夫妻倆不得不四處借錢,，沉重的負擔使得他們經(jīng)常吵架，家里生氣全無，幾乎到了離婚邊緣,。
記者在內(nèi)蒙古的赤峰市,、通遼市采訪了解到，2013年以來,，當?shù)爻霈F(xiàn)大量以發(fā)放農(nóng)機購置補貼名義詐騙農(nóng)民錢財?shù)陌讣�,，詐騙金額在幾百元至數(shù)萬元不等。
據(jù)辦案民警介紹,，犯罪嫌疑人先以非法渠道獲取購置農(nóng)機的農(nóng)民個人信息,，再冒充農(nóng)業(yè)部門工作人員向農(nóng)民撥打詐騙電話，聲稱要發(fā)放農(nóng)機購置補貼,，然后以銀行賬戶號碼有誤等借口誘騙受害者將錢轉(zhuǎn)到犯罪嫌疑人賬戶中,。
59歲的赤峰市喀喇沁旗農(nóng)民錢富貴就這樣被騙走了近3萬元。他說,，自己一輩子老實巴交,，接到電話的時候根本沒多想，等到發(fā)現(xiàn)卡里的錢沒了才知道被騙了,，“接了那個電話,，我可真是悔青了腸子,，哪能知道他是騙子呢,？”
《經(jīng)濟參考報》記者近日深入上海、天津等多地采訪發(fā)現(xiàn),，通訊信息詐騙發(fā)案居高不下,。有著20年從警經(jīng)歷、近年來始終調(diào)研推動通訊信息詐騙治理的陳偉才說,，從公安部了解的數(shù)據(jù)顯示,，2011年、2012年,、2013年全國通訊信息詐騙分別發(fā)案10萬起,、17萬起、30萬起,，年均增長70%以上,。近三年來，每年通訊信息詐騙發(fā)案約20多萬起,。
多地警方表示,，如果算上百姓受騙未報的案件以及詐騙未遂的案件，發(fā)案量與損失價值至少翻一番,。
詐騙數(shù)額屢攀新高
通訊信息詐騙泛濫的同時,，被騙金額也屢攀新高。公安部向《經(jīng)濟參考報》記者提供的數(shù)據(jù)顯示,，近三年來,，每年因通訊信息詐騙導致的民眾損失達100余億元,，平均單筆金額超過5萬元。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),，電信詐騙受害者少則數(shù)月數(shù)年收入,、多則一生積蓄瞬間化為烏有，數(shù)百萬,、上千萬甚至數(shù)千萬元的大案屢有發(fā)生,，損失十分慘重。
以天津為例,，2009年前單起案件被騙金額沒有超過百萬元的,，2010年最高為260萬元，2013年百萬元以上案件達12起,、最多的一次被騙696萬元,，而2014年前5個月一次被騙百萬元以上的案件達4起，其中5月發(fā)生的兩起被騙金額分別高達714萬元和1290萬元,。
據(jù)不完全統(tǒng)計,，2013年，北京因通訊信息詐騙犯罪導致群眾經(jīng)濟損失13億元,，浙江近8億元,，上海為5億元，重慶為3億元,，天津為1.8億元,，長沙為1.16億元。
發(fā)案率始終居高不下,，但破案率和贓款追回率卻極低,。記者從深圳、長沙等多地公安機關了解到,，目前各地通訊信息詐騙的破案率不足5%,，在被破獲的案件中，贓款追回率同樣不足5%,。違法成本低,，導致詐騙分子肆無忌憚、猖狂作案,。
需要特別注意的是,，在每年幾十萬名被騙者背后，是犯罪集團撥往手機和固定電話用戶的海量詐騙電話,。公安部刑偵局在偵辦的一起專案中,，五個月內(nèi)就截獲2400萬個詐騙電話。360互聯(lián)網(wǎng)安全中心統(tǒng)計顯示，2013年,，我國被用戶標記的詐騙電話高達7596萬個,。2014年1月至5月中旬，天津警方“防范通訊信息詐騙語音反制詐騙平臺”共采集到境外呼入天津的國際主叫話單數(shù)為1410萬次,，遠超正常的月均約30萬次,，其中絕大部分為詐騙電話。
騙術(shù)翻新防不勝防
從最初的中獎,、房租匯款,，到網(wǎng)銀升級、郵包藏毒,、退稅補貼,，再到冒充公檢法人員、冒充稅務人員,、偽造網(wǎng)上通緝令,，如今通訊信息詐騙類型已擴展到數(shù)十種，五花八門,、覆蓋面之廣令人難以招架,。
江西省公安廳刑偵總隊副總隊長夏紅色說，當前通訊信息詐騙犯罪的騙術(shù)翻新速度快,，有時甚至一兩個月就產(chǎn)生一種新的騙術(shù),，特別是犯罪分子針對不同受害群體、不同騙術(shù)精心設計不同的“詐騙劇本”,，讓群眾防不勝防,，危害性加劇,。從詐騙內(nèi)容看,，目前主要有汽車退稅、銀聯(lián)卡異地消費,、“猜猜我是誰”詐騙,、短信直接匯款、水電煤通訊欠費,、冒充公檢法辦案,、盜QQ號冒充熟人、機票改簽等四十多種,，而且手法日趨升級,。
《經(jīng)濟參考報》記者采訪了解到，當前冒充黑社會,、電話假綁架等以威脅恐嚇方式的通訊信息詐騙案件數(shù)量不斷上升,。在詐騙手法上，除冒充公檢法機關電話號碼，還出現(xiàn)了要求事主登陸虛假的最高人民檢察院網(wǎng)站查看帶有事主身份信息的“通緝令”,。一些地方還多次發(fā)生冒充紀委,、組織部的詐騙案件，影響非常惡劣,。有的不法分子還通過不間斷呼叫騷擾受害者手機,，逼迫其匯錢了事。
同時,，此類詐騙活動的騙術(shù)更加高超,。部分犯罪分子不再使用“安全賬戶”“轉(zhuǎn)賬”等公安機關廣泛宣傳的敏感詞語，而是改為所謂的“資金公正比對”“銀行卡升級”“接收財政撥款后查證”等新詞,，讓被害人覺得資金始終在自己的名下從而放松警惕,。
多地警方表示，不法分子緊跟社會熱點精心設計花樣繁多的騙術(shù),，今年以來就相繼出現(xiàn)了利用馬航失聯(lián),、中央巡視組、“爸爸去哪兒”節(jié)目等最新熱點編造虛假信息實施的通訊信息詐騙犯罪活動,。
針對不同騙術(shù),，詐騙團伙都會擬定一環(huán)扣一環(huán)的詐騙劇本，并對詐騙團伙的話務員進行培訓,，步步設套,，使群眾稍不小心就會上當受騙。很多接受過防范宣傳教育的人員也照樣上當受騙,。由于目前尚缺乏綜合有效的防范,、打擊手段，此類詐騙犯罪呈現(xiàn)出比傳銷犯罪更明顯的頑固性,、反復性,、危害性。
從“亂槍打鳥”到“精準下套”
多地警方向《經(jīng)濟參考報》記者證實,，通訊信息詐騙正從過去“亂槍打鳥,、漫天撒網(wǎng)”向“鎖定信息、精準下套”轉(zhuǎn)變,。
日前,，在浙江蕭山打工的王女士被騙子冒充財政局工作人員以“火葬費補貼”為名騙走5萬元，而讓王女士相信對方并最終“中招”的是,，詐騙分子準確報出她的姓名及孩子因交通事故死亡時間,。
據(jù)多位已關押在看守所的犯罪嫌疑人介紹，過去他們往往用群呼,、群發(fā)設備漫天撒網(wǎng)式打電話,、發(fā)短信,，成功率較低。現(xiàn)在逐漸發(fā)展成通過購買或利用釣魚網(wǎng)站,、黑客攻擊,、木馬盜取等手段收集個人信息，由于能準確報出姓名,、身份證號甚至住址,、家庭情況、車牌號等信息,，詐騙犯罪得手率更高,。
“QQ詐騙就是通過‘釣魚網(wǎng)站’盜取‘上鉤者’的賬號和密碼，然后根據(jù)聊天記錄,，模仿被盜號者語氣,，捏造各種緊急情況，要求親友匯款,�,！标P押在包頭市看守所的犯罪嫌疑人連長飛說。
改號軟件,、偽基站等詐騙方式泛濫,，使得受害者看到手機顯示的是被冒用的銀行、通訊運營商,、政府部門,、執(zhí)法機關等熟悉的“官方號碼”，不法分子甚至還開始在電話中模擬警車警笛,、電臺呼叫等背景音效使當事人進一步放松警惕,。
2013年8月，南京市民魏先生收到顯示為銀行客服號碼發(fā)來的要求升級銀行卡的短信,，毫無警惕的他按要求上網(wǎng)操作后被騙走28萬元,。公安部數(shù)據(jù)顯示，近年來使用網(wǎng)絡改號電話作案占全國通訊信息詐騙案件90%以上,。
利用大數(shù)據(jù)甄別進行源頭反制
專家認為,，如果能有全國范圍的大數(shù)據(jù)進行搜集、分析,，打擊效果將事半功倍。還可在及時采錄涉嫌詐騙電話信息的基礎上,，推動運營商對涉嫌詐騙號碼進行源頭反制,。
《經(jīng)濟參考報》記者采訪了解到，各地公安機關在要求運營商配合攔截詐騙電話時普遍遭遇一個難題：運營商無法在海量的通訊業(yè)務中,，對詐騙電話進行有效甄別,，因此有的運營商拒絕對潛在詐騙電話進行攔截,。
深圳市公安局民警呂福志指出，去年6月深圳市開設反信息詐騙咨詢專線通過大數(shù)據(jù)的搜集,，發(fā)現(xiàn)打入深圳市的詐騙電話的重復率非常高,，特別是郵政、銀行等社會特服號碼,，經(jīng)常被詐騙分子改號使用,。
該專線建立了涉嫌詐騙電話號碼“黑名單”制度。深圳市公安局將號碼清單通過媒體公開發(fā)布,，并發(fā)至深圳各大運營商,，要求他們對清單中所列電話號碼進行技術(shù)攔截、封堵,，列入黑名單進行處理,。目前專線已截獲各種政府公開電話的改號變種2800個，數(shù)量還在不斷增加,。
呂福志說：“我們通知運營商對相關電話號碼進行關停處置后,，如果由于運營商沒有采取有效措施而導致群眾再次被騙，那么運營商就要承擔相應法律責任,，嚴重時可以追究相關責任人的共犯刑責,。”為敦促各大運營商主動作為,，深圳市公安局還曾以“運營商知而不理涉嫌共同犯罪”為主題召開新聞發(fā)布會,。
此外，記者了解到,，接到通訊信息詐騙報案后,，公安機關需前往開戶銀行所屬地對涉案銀行賬戶進行查詢和凍結(jié)。但在此期間,，仍有很多受害人被騙并向嫌疑人賬戶匯款,。而當警方抓獲嫌疑人后，錢款已經(jīng)大部分被轉(zhuǎn)移或者揮霍,，受害人損失難以挽回,。
專家認為，各地公安機關應主動擔當,，由公安機關出面擔保,，對涉嫌銀行賬戶進行強制凍結(jié)和贓款原路返還，有可能造成的法律糾紛由公安機關承擔,，以此消除銀行的擔憂,，最大限度保障人民群眾財產(chǎn)安全。
據(jù)悉,，深圳市公安局,、中國銀監(jiān)會深圳監(jiān)管局,、中國人民銀行深圳市中心支行聯(lián)合制定《深圳市通訊信息詐騙犯罪案件涉案賬戶資金應急處置辦法》，對此類犯罪行為發(fā)生后不超過12小時,，或者涉案資金尚未被全部轉(zhuǎn)移的情況開設“綠色通道”,。在發(fā)現(xiàn)詐騙銀行賬戶后，第一時間對涉嫌詐騙的銀行賬戶采取“暫停支付”方式,，防止嫌疑人將錢款取現(xiàn)或轉(zhuǎn)移,。一些嫌疑人在作案賬戶被鎖定后還前往銀行申訴，被公安機關當場抓獲,。
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“畢生積蓄只剩幾千塊,，拿不出女兒的學費” |
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——電信詐騙受害者心態(tài)錄 |
60歲的李鴻賓家住天津市和平區(qū)，幾十年的經(jīng)商和炒股攢下了可觀的積蓄,，本想用來安度晚年和留給子女,，但一年前的一個電話卻徹底改變了他的生活。
2013年9月,，李鴻賓接到自稱深圳市公安局民警的電話,，通過查號臺確認對方打來的座機號碼屬于深圳市公安局后，李鴻賓對其深信不疑,。
“民警”在電話中告知李鴻賓涉及重大詐騙案件,，要求其將所有資金全部匯入“安全賬戶”，配合進行“資產(chǎn)審查”,。按照對方指示,，李鴻賓共將655萬余元資金匯入詐騙分子賬戶。
李鴻賓說：“遭遇詐騙后,，家里只剩下幾千塊錢,，我連女兒在廈門上大學的生活費和回家路費都拿不出來了；老婆也離家出走,，還提出要離婚,，我的家庭完全被毀了！”據(jù)辦案民警介紹,，老人發(fā)覺受騙后精神備受打擊,，經(jīng)常給民警打電話哭訴，一打就是一個多小時,。
記者在多個省份采訪時看到,，一些受害者被騙后陷入常年的懊悔和自責中，痛不欲生,，有的難以承受沉重打擊一蹶不振,、一病不起、家庭破裂,。
74歲的楊衡興家住廣州市,，是教授級高級工程師。退休后的楊衡興喜歡旅游和著書,。他說,，兒女都不在身邊，自己孤身一人,，本以為余生會在山水和書本間平穩(wěn)度過,。然而，老人于2013年10月遭遇冒充公檢法工作人員的通訊信息詐騙,，48萬元的積蓄,、人身保險被一騙而空。
楊衡興沮喪地說：“這48萬元可是我的全部積蓄,，全泡湯了,！”現(xiàn)在，楊衡興完全靠退休工資過活,，生活還算有保障,，但他憂心地說，真不知道那些生活沒保障的人被騙了會慘到什么樣子,。
記者采訪了解到,，作為一種主要通過電話實施的非接觸型詐騙犯罪，通訊信息詐騙的犯罪對象并沒有明顯的指向性,。無論是公務員還是普通群眾,，家境富裕還是貧病交加，只要有機可乘,，詐騙分子都會盡其所能地將受害者的財富“吃干榨凈”,。而此種掠奪式的詐騙對老年獨居者、低收入群體的影響是最大的,。
以天津市為例,，2011年，天津市紅橋區(qū)一名寡居老人,，被騙了60多萬元,，其中包括其畢生積蓄30萬元，以及把房子典當之后的30多萬元,，沒了“棺材本”的老人終日以淚洗面,；天津市南開區(qū)一名50多歲的老知青，一輩子積攢的24萬被騙走,，一直在懊悔自責的狀態(tài)下生活,；天津市東麗區(qū)華明鎮(zhèn)一位農(nóng)民剛獲得拆遷補償款，正準備用于購買房子時卻遭遇了通訊信息詐騙,，30多萬元被悉數(shù)騙走,，全家人居無定所,。
