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社會(huì)信用體系建設(shè)是黨中央,、國(guó)務(wù)院高度重視的國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略,，信用評(píng)級(jí)作為其中的核心內(nèi)容，在揭示信用風(fēng)險(xiǎn),、維護(hù)國(guó)家金融主權(quán)和安全等方面具有無(wú)可替代的特殊作用,。針對(duì)美國(guó)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)股權(quán)合作等方式控制我國(guó)評(píng)級(jí)市場(chǎng)的嚴(yán)峻態(tài)勢(shì),，出于對(duì)國(guó)家金融主權(quán)安全的考慮，中央和國(guó)家相關(guān)研究部門及專家學(xué)者于2007年3月成立了“信用評(píng)級(jí)與國(guó)家金融安全”課題組,，通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外信用評(píng)級(jí)業(yè)和市場(chǎng)長(zhǎng)達(dá)三年的考察和研究,，最后結(jié)論是：美國(guó)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)嚴(yán)重威脅我國(guó)金融主權(quán)安全；美國(guó)評(píng)級(jí)模式及由其控制的國(guó)際評(píng)級(jí)體系潛藏著巨大風(fēng)險(xiǎn),。鑒于此,，課題組在數(shù)十篇專項(xiàng)研究的基礎(chǔ)上形成了《構(gòu)建中國(guó)特色信用評(píng)級(jí)體系的建議》。
這一階段性最新研究成果力求通過(guò)對(duì)困擾中國(guó)評(píng)級(jí)體系建設(shè)核心問(wèn)題的剖析,，結(jié)合國(guó)家“十二五”發(fā)展規(guī)劃,，提出破解思路、應(yīng)對(duì)措施和建設(shè)計(jì)劃,，創(chuàng)新性地從國(guó)家層面建立起能夠高度統(tǒng)籌信用風(fēng)險(xiǎn),，具有中國(guó)特色的信用管理體制，為維護(hù)國(guó)家金融安全,、爭(zhēng)取國(guó)際評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)和推動(dòng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展做出貢獻(xiàn),。
第一部分 構(gòu)建中國(guó)特色信用評(píng)級(jí)體系的指導(dǎo)思想、原則和目標(biāo)
一,、指導(dǎo)思想
以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),，汲取國(guó)際信用評(píng)級(jí)模式的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，堅(jiān)持國(guó)家對(duì)社會(huì)信用風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)籌管理，把握信用經(jīng)濟(jì)和信用評(píng)級(jí)發(fā)展規(guī)律,，結(jié)合中國(guó)國(guó)情,，以維護(hù)國(guó)家金融安全和擁有國(guó)際評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)為目的，以本土非國(guó)有控股的自主品牌評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為主導(dǎo),，以評(píng)級(jí)質(zhì)量分配市場(chǎng)和有限特許經(jīng)營(yíng),、可控競(jìng)爭(zhēng)為導(dǎo)向，以優(yōu)先統(tǒng)一監(jiān)管,、做大市場(chǎng),、做強(qiáng)本土機(jī)構(gòu)為發(fā)展路線，建立起中國(guó)特色的信用評(píng)級(jí)體系,。
二,、原則
1、解放思想,，破除對(duì)西方“自由經(jīng)濟(jì)”思想的迷信,，把社會(huì)信用風(fēng)險(xiǎn)管理納入國(guó)家管理職能，走出一條國(guó)家統(tǒng)籌管理,、市場(chǎng)專業(yè)化運(yùn)作的中國(guó)信用評(píng)級(jí)體系發(fā)展之路,。
2、充分認(rèn)識(shí)到信用評(píng)級(jí)體系在國(guó)家發(fā)展中的戰(zhàn)略地位,，把建立中國(guó)特色信用評(píng)級(jí)體系與國(guó)家經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)劃相結(jié)合,，使其在“十二五”規(guī)劃中成為國(guó)家金融體系優(yōu)先發(fā)展的項(xiàng)目。
3,、遵循信用評(píng)級(jí)客觀規(guī)律,，把信用信息使用與國(guó)家行政職能相結(jié)合，通過(guò)政策與制度性安排,，發(fā)展壯大中國(guó)評(píng)級(jí)市場(chǎng),。
4、重視本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在中國(guó)信用經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的主導(dǎo)地位,，通過(guò)一系列扶持政策促進(jìn)本土自主品牌評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)做大做強(qiáng),，在評(píng)級(jí)市場(chǎng)發(fā)展中發(fā)揮控制、引導(dǎo),、帶動(dòng)和規(guī)范作用,，在行業(yè)結(jié)構(gòu)中處于支柱、骨干地位,，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中有明顯的效益優(yōu)勢(shì),。
5、堅(jiān)持信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，以二十年發(fā)展起來(lái)的民族評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為主體,，組織無(wú)利益沖突的國(guó)有資本的強(qiáng)力扶持,，構(gòu)建非國(guó)有控股、多元資本結(jié)構(gòu),、市場(chǎng)化的本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu),。
6、堅(jiān)持中國(guó)特色評(píng)級(jí)體系和參與國(guó)際信用評(píng)級(jí)體系重建相結(jié)合,，為中國(guó)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提升國(guó)際地位創(chuàng)造條件。
三,、目標(biāo)
(一)總體目標(biāo)
建立擁有國(guó)際評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán),、維護(hù)國(guó)家金融安全的中國(guó)特色信用評(píng)級(jí)體系。
中國(guó)特色信用評(píng)級(jí)體系是指根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)形成特殊性,，中國(guó)國(guó)情和全球金融穩(wěn)定發(fā)展要求所建立的,，對(duì)內(nèi)不受任何利益組織所控制，對(duì)外不為任何國(guó)際勢(shì)力所左右,，獨(dú)立判斷風(fēng)險(xiǎn),，自主維護(hù)國(guó)家金融主權(quán)的信用評(píng)級(jí)模式。
中國(guó)特色信用評(píng)級(jí)體系由信用評(píng)級(jí)行業(yè)監(jiān)管,、組織,、標(biāo)準(zhǔn)、市場(chǎng),、科研,、教育、數(shù)據(jù),、法律和國(guó)際合作九個(gè)部分組成,。
(二)階段目標(biāo)
1、第一階段(2011-2013)
在國(guó)家“十二五”發(fā)展規(guī)劃的前三年,，主要完成信用評(píng)級(jí)行業(yè)監(jiān)管,、組織、標(biāo)準(zhǔn)與市場(chǎng)四個(gè)體系的建設(shè),，同時(shí)初步形成科研,、教育、法律,、數(shù)據(jù)和國(guó)際合作的基礎(chǔ)體系,。主要實(shí)現(xiàn)目標(biāo)如下：
(1)形成超越部門利益的統(tǒng)一信用評(píng)級(jí)監(jiān)管體系；
(2)完成以本土自主品牌評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為市場(chǎng)主導(dǎo)的“兩個(gè)層級(jí)”行業(yè)架構(gòu)的構(gòu)建與運(yùn)營(yíng),；
(3)完成國(guó)有資本對(duì)自主品牌機(jī)構(gòu)的扶持性注資,、增值與退出。扶持一家有能力進(jìn)軍國(guó)際評(píng)級(jí)市場(chǎng)的本土非國(guó)有控股自主品牌評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu),；
(4)依據(jù)國(guó)家信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)展規(guī)劃,，組織并支持本土機(jī)構(gòu)開(kāi)展全球和中國(guó)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的研發(fā)和設(shè)立,；
(5)建立起對(duì)關(guān)系國(guó)家命脈和涉密性企業(yè)及項(xiàng)目進(jìn)行信用評(píng)級(jí)的監(jiān)控機(jī)制，完善對(duì)本土機(jī)構(gòu)的扶持政策,，拓寬本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的發(fā)展空間,；
(6)初步建立科研、教育,、法律,、數(shù)據(jù)及國(guó)際合作的基礎(chǔ)。
2,、第二階段(2014-2015)
在國(guó)家“十二五”發(fā)展規(guī)劃的后兩年,，全面完成信用評(píng)級(jí)的科研、教育,、法律,、數(shù)據(jù)及國(guó)際合作體系的建設(shè)，形成中國(guó)特色信用評(píng)級(jí)體系,。主要實(shí)現(xiàn)目標(biāo)如下：
(1)完成信用研究會(huì),、專家團(tuán)隊(duì)、科研團(tuán)隊(duì)三個(gè)不同研究方向和層次的中國(guó)信用科研體系建設(shè),；
(2)完成國(guó)內(nèi)與國(guó)外信用評(píng)級(jí)學(xué)院與信用評(píng)級(jí)學(xué)科教育的創(chuàng)建和社會(huì)培訓(xùn)模式的建立,；
(3)全面整合使用國(guó)家部委、地方政府和行業(yè)協(xié)會(huì)等社會(huì)信用信息資源,，建立中國(guó)信用風(fēng)險(xiǎn)和全球信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù),，形成信用數(shù)據(jù)支持體系；
(4)出臺(tái)《國(guó)家信用信息管理法》與《國(guó)家信用評(píng)級(jí)管理法》,，形成完整的信用評(píng)級(jí)法律體系,；
(5)完成信用評(píng)級(jí)監(jiān)管、科研,、教育與傳播的國(guó)際合作體系建設(shè),，提升我國(guó)信用評(píng)級(jí)體系在全球信用評(píng)級(jí)體系中的影響和作用。
第二部分 構(gòu)建中國(guó)特色信用評(píng)級(jí)體系的相關(guān)問(wèn)題與措施
一,、建立超越部門利益的信用評(píng)級(jí)監(jiān)管體系
(一)核心問(wèn)題
1,、解決評(píng)級(jí)監(jiān)管多頭負(fù)責(zé)，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)各自為政的問(wèn)題,。
2,、扭轉(zhuǎn)信用級(jí)別買賣與評(píng)級(jí)費(fèi)用惡性競(jìng)爭(zhēng)的局面，規(guī)范評(píng)級(jí)市場(chǎng),，使之有序發(fā)展,。
3、切斷評(píng)級(jí)與受評(píng)對(duì)象之間的利益鏈條，創(chuàng)新評(píng)級(jí)收費(fèi)管理模式,。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1,、整合監(jiān)管資源，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一監(jiān)管
組成超越部門利益的評(píng)級(jí)管理機(jī)構(gòu),，整合現(xiàn)有的多頭監(jiān)管資源,，建立起統(tǒng)一、獨(dú)立,、公正的信用評(píng)級(jí)監(jiān)管體系,。
2、強(qiáng)化監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管理職能
監(jiān)管機(jī)構(gòu)不僅對(duì)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管,，而且對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立董事,、評(píng)審委員會(huì)主任、合規(guī)總監(jiān)等關(guān)鍵崗位人員的任免具有認(rèn)可與批準(zhǔn)的權(quán)力,。
3、建立評(píng)級(jí)項(xiàng)目實(shí)時(shí)報(bào)備,、審查的監(jiān)管系統(tǒng)
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管前移,，對(duì)評(píng)級(jí)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)時(shí)報(bào)備、實(shí)時(shí)審查,，保證信用評(píng)級(jí)體系的健康運(yùn)行,。
4、建立獨(dú)立的“發(fā)行人托管基金”
為防止收費(fèi)模式產(chǎn)生利益沖突,，從源頭切斷評(píng)級(jí)與受評(píng)對(duì)象之間的利益交易,，可設(shè)立“發(fā)行人托管基金”，由監(jiān)管部門或中立托管人依法從債務(wù)工具發(fā)行人處歸集,。歸集的要求和支付的條件可通過(guò)專門法律法規(guī)或信托協(xié)議予以規(guī)定,。
此外，在“發(fā)行人托管基金”中建立評(píng)級(jí)技術(shù)創(chuàng)新研究基金,，支持評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的技術(shù)創(chuàng)新,。
5、建立以把評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn),、主動(dòng)評(píng)級(jí)發(fā)布與評(píng)級(jí)質(zhì)量評(píng)價(jià)為核心的市場(chǎng)資源分配獎(jiǎng)罰機(jī)制,。
充分鼓勵(lì)信用評(píng)級(jí)技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)。把信用評(píng)級(jí)技術(shù)儲(chǔ)備和創(chuàng)新能力作為選擇國(guó)家認(rèn)可的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的核心標(biāo)準(zhǔn),，進(jìn)行評(píng)級(jí)技術(shù)研究招標(biāo),，運(yùn)用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)驗(yàn)證等機(jī)制，可以有效控制評(píng)級(jí)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn),；
充分鼓勵(lì)發(fā)布主動(dòng)評(píng)級(jí)信息,。通過(guò)定期對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)布的報(bào)告、主動(dòng)評(píng)級(jí)結(jié)果等進(jìn)行質(zhì)量檢驗(yàn)與測(cè)評(píng)，以市場(chǎng)資源分配為獎(jiǎng)罰機(jī)制,，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣,；
由此建立對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的分類管理，制定正面鼓勵(lì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不斷進(jìn)取的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),，使淘汰機(jī)制制度化,。
6、建立以“雙評(píng)級(jí)”為防范利益沖突和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制
廣泛采用對(duì)一個(gè)評(píng)級(jí)項(xiàng)目指定兩個(gè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)信用等級(jí)的“雙評(píng)級(jí)”制度,，實(shí)現(xiàn)對(duì)市場(chǎng)主體間的利益交換,、評(píng)級(jí)過(guò)程中技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的雙重監(jiān)控。
7,、建立債券發(fā)行人或債券承銷商干擾評(píng)級(jí)結(jié)果和跟蹤評(píng)級(jí)的懲戒模式
對(duì)發(fā)行項(xiàng)目按一定比例收取風(fēng)險(xiǎn)抵押金,，對(duì)發(fā)行過(guò)程中各參與主體干預(yù)信用等級(jí)、不配合跟蹤評(píng)級(jí),、隱瞞信用風(fēng)險(xiǎn)等違規(guī)行為進(jìn)行懲戒,。
8、制定合理的評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
信用評(píng)級(jí)屬金融服務(wù)業(yè)的高科技領(lǐng)域,，高端科技人才和技術(shù)基礎(chǔ)研究持續(xù)投入大,，評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)充分考慮其價(jià)值形成的特殊性，防止價(jià)格與價(jià)值的背離使這個(gè)國(guó)家信用體系安全的保障性行業(yè)缺乏人才競(jìng)爭(zhēng)力和履行職責(zé)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),。
9,、建立信用分析和評(píng)級(jí)管理人才資質(zhì)認(rèn)證、注冊(cè)和責(zé)任追究的管理機(jī)制
通過(guò)信用評(píng)級(jí)自律組織對(duì)信用評(píng)級(jí)執(zhí)業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)等級(jí)認(rèn)證管理,，流動(dòng)性注冊(cè)管理,，對(duì)執(zhí)業(yè)人員所評(píng)級(jí)項(xiàng)目發(fā)生的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)可進(jìn)行追究管理。
二,、建立以中國(guó)本土自主品牌機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)的信用評(píng)級(jí)行業(yè)架構(gòu)
(一)核心問(wèn)題
1,、打破美資機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)2/3評(píng)級(jí)市場(chǎng)、金融定價(jià)權(quán)以及國(guó)際資本市場(chǎng)話語(yǔ)權(quán)的壟斷與控制,。
2,、以強(qiáng)力政策措施扶持本土自主品牌評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)掌控國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)市場(chǎng)，維護(hù)國(guó)家金融安全,，參與國(guó)際評(píng)級(jí)市場(chǎng)的重建與競(jìng)爭(zhēng),。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1、按主導(dǎo)性和從屬性的市場(chǎng)占有率,，將現(xiàn)有評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)劃分為兩個(gè)層級(jí),，迅速形成本土機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)市場(chǎng)的主體地位和主導(dǎo)優(yōu)勢(shì)。
(1)第一層級(jí)由兩家本土自主品牌機(jī)構(gòu)承擔(dān)國(guó)家全部特許評(píng)級(jí)業(yè)務(wù),，通過(guò)政府授予的“雙評(píng)級(jí)”資格,，對(duì)每一個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行雙評(píng)級(jí),，掌握國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)市場(chǎng)話語(yǔ)權(quán)，并作為國(guó)際性評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu),，參加制定全球統(tǒng)一的評(píng)級(jí)管理規(guī)則和國(guó)際評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn),，在國(guó)際資本市場(chǎng)對(duì)世界金融組織、各國(guó)政府,、跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)和跨國(guó)公司的信用狀況進(jìn)行評(píng)級(jí),。
(2)第二層級(jí)由若干家本土與合資機(jī)構(gòu)組成，合資機(jī)構(gòu)只允許對(duì)不涉及國(guó)家安全的企業(yè)和項(xiàng)目開(kāi)展信用評(píng)級(jí),。
2,、在兩個(gè)層級(jí)的本土機(jī)構(gòu)間建立保證評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)更好地履行公共責(zé)任的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。如第二層級(jí)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中的本土機(jī)構(gòu)作為第一層級(jí)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的備選,，通過(guò)定期績(jī)效考核實(shí)現(xiàn)優(yōu)勝劣汰,，形成適度的良性競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。
3,、完善本土機(jī)構(gòu)的法人治理結(jié)構(gòu),，引進(jìn)國(guó)有資本扶持性注資，提高優(yōu)秀本土機(jī)構(gòu)的行業(yè)地位以及進(jìn)軍國(guó)際評(píng)級(jí)市場(chǎng)的能力,。
對(duì)第一層級(jí)的本土自主品牌機(jī)構(gòu),，國(guó)家組織選擇一家或多家非利益沖突的國(guó)有資本注入，形成非國(guó)有控股,、股權(quán)多元化的治理結(jié)構(gòu)，為本土機(jī)構(gòu)做大做強(qiáng)奠定基礎(chǔ),。建立國(guó)有資本增值與退出機(jī)制,。
三、建立以政府與社會(huì)需求為驅(qū)動(dòng)的信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)發(fā)展體系
(一)核心問(wèn)題
1,、通過(guò)國(guó)家的政策與制度性安排,，增加評(píng)級(jí)需求，拓展評(píng)級(jí)市場(chǎng),，破解信用社會(huì)快速發(fā)展與信用信息嚴(yán)重不對(duì)稱的難題,。
2、通過(guò)建立國(guó)家系統(tǒng)性信用風(fēng)險(xiǎn)防范和信息安全體系,，形成支持本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)迅速做大做強(qiáng)的扶持發(fā)展機(jī)制,。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1、政府政策與制度性評(píng)級(jí)需求的創(chuàng)造機(jī)制
(1)把信用評(píng)級(jí)信息的運(yùn)用與國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展結(jié)合起來(lái),，在經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展計(jì)劃實(shí)施過(guò)程中廣泛使用評(píng)級(jí)信息預(yù)警風(fēng)險(xiǎn),，科學(xué)決策；
(2)政府在經(jīng)濟(jì),、金融,、投資,、監(jiān)管決策中率先使用信用評(píng)級(jí)信息；
(3)從制度上要求投資人在信貸,、債券等信用交易中充分使用信用評(píng)級(jí)信息;
(4)在國(guó)家重點(diǎn)投資項(xiàng)目的審批和實(shí)施中引入本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),。
(5)對(duì)上市公司、證券公司,、基金的融資和風(fēng)險(xiǎn)管理建立信用評(píng)級(jí)制度;
(6)在境外信貸,、投資活動(dòng)中使用本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的國(guó)家和跨國(guó)經(jīng)濟(jì)主體的信用評(píng)級(jí)信息，保障對(duì)外投資安全;
(7)作為國(guó)家實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略的重要組成部分,，本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為“走出去”企業(yè)提供國(guó)家和投資信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)服務(wù);
(8)把跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)和人民幣離岸金融業(yè)務(wù)與扶持本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展國(guó)家和跨國(guó)機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)合起來(lái),，確保本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)境外人民幣主權(quán)債務(wù)工具的評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán);
(9)規(guī)定境外經(jīng)濟(jì)實(shí)體或多邊金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行人民幣債務(wù)工具、外幣債務(wù)工具或在我國(guó)資本市場(chǎng)進(jìn)行融資,，必須由本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)或主體評(píng)級(jí),。
2、本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的扶持發(fā)展機(jī)制
1)監(jiān)控性企業(yè)和項(xiàng)目信用評(píng)級(jí)
充分利用信用評(píng)級(jí)對(duì)企業(yè),、項(xiàng)目和市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控作用,，由本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)定期對(duì)指定的國(guó)家重要企業(yè)和投資項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)級(jí)。
(1)對(duì)涉及國(guó)計(jì)民生的央企,、地方重要國(guó)企主體進(jìn)行年度性評(píng)級(jí),；(2)對(duì)在國(guó)內(nèi)上市的國(guó)企主體進(jìn)行年度性評(píng)級(jí)；(3)對(duì)國(guó)債,、社�,；稹�(guó)家五年發(fā)展規(guī)劃重點(diǎn)投資項(xiàng)目及相關(guān)主體進(jìn)行審批前與實(shí)施后的評(píng)級(jí),；(4)對(duì)企業(yè)海外融資和投資項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)級(jí),。
2)限制性涉密企業(yè)信用評(píng)級(jí)
信用評(píng)級(jí)是通過(guò)對(duì)企業(yè)核心技術(shù)和經(jīng)營(yíng)管理信息的綜合分析，確定信用等級(jí),，關(guān)系到我國(guó)企業(yè)經(jīng)濟(jì)技術(shù)信息安全與國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)力的興衰,。因此，必須明令禁止外資或合資評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)關(guān)系國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要領(lǐng)域和敏感性行業(yè)的骨干企業(yè)進(jìn)行信用評(píng)級(jí),。主要行業(yè)如下：(1)國(guó)防工業(yè)行業(yè)企業(yè),；(2)國(guó)家級(jí)通訊行業(yè)企業(yè)；(3)國(guó)家級(jí)能源行業(yè)企業(yè),；(4)國(guó)家級(jí)交通行業(yè)企業(yè),；(5)金融機(jī)構(gòu)；(6)其他涉及國(guó)家安全的行業(yè)與企業(yè),。
3)“雙評(píng)級(jí)”性企業(yè)和項(xiàng)目信用評(píng)級(jí)
除對(duì)所有評(píng)級(jí)項(xiàng)目必須通過(guò)雙評(píng)級(jí)控制道德和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)外,，對(duì)外資或合資評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)參與的重大項(xiàng)目和非涉密重要企業(yè)，必須選擇一家本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行雙重性評(píng)級(jí),，為市場(chǎng)提供本土機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)信息,。主要領(lǐng)域如下：(1)在中國(guó)上市的境外企業(yè);(2)在境外上市的中國(guó)企業(yè);(3)在中國(guó)發(fā)行各類債券的境外企業(yè)和項(xiàng)目;(4)在境外發(fā)行各類債券的中國(guó)企業(yè)和項(xiàng)目;(5)結(jié)構(gòu)融資等重大創(chuàng)新性金融產(chǎn)品,。
四、建立以自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)為核心的信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)體系
(一)核心問(wèn)題
1,、改變?cè)u(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)無(wú)規(guī)范,、無(wú)監(jiān)督、無(wú)檢驗(yàn)的管理狀態(tài),，建立鼓勵(lì)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)新的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,。
2、實(shí)現(xiàn)中國(guó)在全球,、亞洲和國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)“零”的突破,。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1、建立國(guó)家級(jí)信用評(píng)級(jí)創(chuàng)新獎(jiǎng)勵(lì)基金,，開(kāi)發(fā)具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的全球,、亞洲和中國(guó)的信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)體系。
2,、制定國(guó)家評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)展目標(biāo),，組織并激勵(lì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)施完成，把標(biāo)準(zhǔn)競(jìng)爭(zhēng)引入國(guó)家對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的管理機(jī)制,。
3,、建立評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)價(jià)與驗(yàn)證系統(tǒng)，檢驗(yàn)校正評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的可靠性,。
4,、規(guī)范評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)全球和國(guó)內(nèi)兩套信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)的建立，形成評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的年度披露機(jī)制,。
1)全球性信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng),。(1)國(guó)家信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；(2)國(guó)際行業(yè)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn),；(3)跨國(guó)企業(yè)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；(4)國(guó)際債券信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn),；(5)國(guó)際結(jié)構(gòu)融資信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
2)全國(guó)性信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng),。(1)中國(guó)行業(yè)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；(2)中國(guó)地區(qū)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn),；(3)中國(guó)企業(yè)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn),；(4)中國(guó)債券信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；(5)中國(guó)結(jié)構(gòu)融資信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn),。
五,、建立以風(fēng)險(xiǎn)形成特殊性研究為目標(biāo)的信用科研體系
(一)核心問(wèn)題
打破以西方自由經(jīng)濟(jì)理論為核心的美國(guó)評(píng)級(jí)思想的束縛，創(chuàng)建多層次的信用評(píng)級(jí)思想,、技術(shù)研究體系,。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1,、建立中國(guó)信用研究會(huì)
作為一個(gè)全國(guó)性信用研究機(jī)構(gòu)，該研究會(huì)以提升全民信用素質(zhì),，研究信用經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展基本規(guī)律,，推動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)，促進(jìn)中國(guó)信用經(jīng)濟(jì)發(fā)展為宗旨,，從戰(zhàn)略層面為我國(guó)信用體系建設(shè)的近期目標(biāo)和遠(yuǎn)期發(fā)展規(guī)劃進(jìn)行可行性研究,。
2、組成專家委員會(huì)
作為全國(guó)性的信用咨詢機(jī)構(gòu),，該委員會(huì)由信用市場(chǎng)各主體,，以及社會(huì)相關(guān)的專家學(xué)者所構(gòu)成，指導(dǎo)評(píng)級(jí)行業(yè)的技術(shù)發(fā)展,�,？砂床煌袠I(yè)和不同地區(qū)劃分出專業(yè)委員會(huì)。
專家委員會(huì)通過(guò)開(kāi)展中國(guó)信用問(wèn)題的社會(huì)性,、經(jīng)濟(jì)性,、法制性、文化性研究,，為國(guó)家立法和制定相關(guān)政策提供理論依據(jù)與指導(dǎo),；對(duì)關(guān)系到我國(guó)信用經(jīng)濟(jì)主權(quán)與安全的重大事項(xiàng)開(kāi)展調(diào)查研究，提出建設(shè)性建議和實(shí)施方案,。
3,、形成科研團(tuán)隊(duì)
以行業(yè)博士后科研工作站為基礎(chǔ)，集中國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)優(yōu)秀科研人才,，開(kāi)展信用評(píng)級(jí)技術(shù)和金融產(chǎn)品的自主創(chuàng)新研究,。
作為全國(guó)信用評(píng)級(jí)技術(shù)最高研究機(jī)構(gòu)，其科研團(tuán)隊(duì)通過(guò)組織對(duì)影響我國(guó)信用產(chǎn)業(yè),、行業(yè)和地區(qū)發(fā)展的信用課題進(jìn)行常規(guī)性系統(tǒng)研究,，建立我國(guó)信用風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)測(cè)評(píng)系統(tǒng)，為我國(guó)企業(yè),、行業(yè)和地區(qū),，以及實(shí)現(xiàn)“走出去”戰(zhàn)略目標(biāo)指引風(fēng)險(xiǎn)；研究國(guó)家,、地區(qū),、行業(yè)、金融機(jī)構(gòu),、結(jié)構(gòu)融資信用風(fēng)險(xiǎn)形成的特殊性,，建立能夠揭示信用風(fēng)險(xiǎn)的方法體系、評(píng)級(jí)操作體系,、數(shù)據(jù)支持體系,、評(píng)級(jí)質(zhì)量檢驗(yàn)體系,。
六、建立以思想理論與實(shí)踐同步創(chuàng)新的信用人才培養(yǎng)體系
(一)核心問(wèn)題
1,、解決由于專業(yè)人才匱乏對(duì)評(píng)級(jí)業(yè)發(fā)展的嚴(yán)重制約,。
2、創(chuàng)建適合國(guó)情的信用評(píng)級(jí)教育模式和人才培養(yǎng)機(jī)制,。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1,、推進(jìn)信用評(píng)級(jí)院校教育
以創(chuàng)建信用評(píng)級(jí)學(xué)科教育為中心，在國(guó)內(nèi)與國(guó)外選擇兩所知名大學(xué)建立信用評(píng)級(jí)學(xué)院,，教授,、傳播、推廣中國(guó)新型信用評(píng)級(jí)理念和知識(shí),。
學(xué)院設(shè)立本科,、碩士、博士學(xué)位,，聘請(qǐng)?jiān)u級(jí)業(yè)專家委員會(huì)和科研成員為教師和研究生導(dǎo)師,。
2、促進(jìn)信用評(píng)級(jí)社會(huì)培訓(xùn)
依托中外兩所信用評(píng)級(jí)學(xué)院,，建立信用評(píng)級(jí)專業(yè)培訓(xùn)與認(rèn)證體系,，為信用從業(yè)和監(jiān)管人員提供專業(yè)培訓(xùn)服務(wù)。
七,、建立以社會(huì)信用信息資源為基礎(chǔ)的信用數(shù)據(jù)支持體系
(一)核心問(wèn)題
1,、合法使用國(guó)家部委、地方政府和行業(yè)協(xié)會(huì)等社會(huì)數(shù)據(jù)資源,，為評(píng)級(jí)準(zhǔn)確判斷信用風(fēng)險(xiǎn)提供支持,。
2、整合國(guó)家部委,、地方政府和行業(yè)協(xié)會(huì)等社會(huì)數(shù)據(jù)資源,，建立中國(guó)信用風(fēng)險(xiǎn)和全球信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1,、向評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)有序開(kāi)放國(guó)家部委數(shù)據(jù)庫(kù),。允許評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在可控的保密環(huán)境下查閱并使用信息。
2,、準(zhǔn)許使用各地區(qū)、各行業(yè)協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)庫(kù),。利用這些數(shù)據(jù)會(huì)極大地提升我國(guó)信用評(píng)級(jí)的質(zhì)量,。
3、把建立自主的信用數(shù)據(jù)庫(kù)納入“十二五”國(guó)家發(fā)展項(xiàng)目,。信用信息是一個(gè)綜合性極強(qiáng)的數(shù)據(jù)系統(tǒng),，對(duì)評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)在收集,、分析、使用等方面有著一致性的標(biāo)準(zhǔn)要求,，必須建立自主的數(shù)據(jù)支持管理體系,。
主要構(gòu)成為：(1)中國(guó)信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)。(2)全球信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù),。
八,、建立納入國(guó)家法律架構(gòu)的信用評(píng)級(jí)法規(guī)體系
(一)核心問(wèn)題
1、解決目前信用評(píng)級(jí)無(wú)法可依,，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)法律地位不明的問(wèn)題,。
2、在國(guó)家法律框架內(nèi)明確信用評(píng)級(jí)在國(guó)家立法,、政策制定,、政府監(jiān)管、信息披露等方面的地位和作用,。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1,、制定《國(guó)家信用信息管理法》2、制定《國(guó)家信用評(píng)級(jí)管理法》
九,、建立以整合全球信用資源為目標(biāo)的信用評(píng)級(jí)合作體系
(一)核心問(wèn)題
1,、破除中國(guó)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)軍國(guó)際資本市場(chǎng)的國(guó)家間監(jiān)管障礙。
2,、整合國(guó)內(nèi)與國(guó)際信用資源,，建立全球信用信息傳播中心。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1,、中國(guó)特色信用評(píng)級(jí)體系應(yīng)該既是獨(dú)立自主的,，又是開(kāi)放并能夠與國(guó)際接軌的。具體為：主動(dòng)參與國(guó)際評(píng)級(jí)事務(wù),，合作防范與應(yīng)對(duì)全球性信用風(fēng)險(xiǎn),，全面提升我國(guó)信用評(píng)級(jí)體系的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。
2,、中國(guó)信用評(píng)級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)通過(guò)與全球性和各國(guó)評(píng)級(jí)監(jiān)管組織的合作,，推進(jìn)國(guó)際評(píng)級(jí)監(jiān)管改革，協(xié)調(diào)統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則,，創(chuàng)新平等互助的合作方式,，營(yíng)造共同發(fā)展的良好國(guó)際環(huán)境。
3,、中國(guó)信用研究會(huì)和博士后科研工作站要積極推進(jìn)國(guó)家和區(qū)域間的信用研究合作,，特別是加強(qiáng)我國(guó)在亞洲信用體系建設(shè)的合作研究，架構(gòu)起不同國(guó)家和地區(qū)的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)比較系統(tǒng)和評(píng)級(jí)信息的互換使用標(biāo)準(zhǔn)框架。
4,、通過(guò)中外兩所信用評(píng)級(jí)學(xué)院的學(xué)科創(chuàng)建和培訓(xùn)系統(tǒng)開(kāi)發(fā),，形成全球評(píng)級(jí)人才的良性流動(dòng)機(jī)制，把中國(guó)信用評(píng)級(jí)的創(chuàng)新理論推向世界,，為中國(guó)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)引入全球優(yōu)秀人才,。
5、中國(guó)的監(jiān)管部門,、研究機(jī)構(gòu)和教育院校要聯(lián)合國(guó)家傳媒,、智庫(kù)等權(quán)威機(jī)構(gòu)，主導(dǎo)創(chuàng)立“全球信用評(píng)級(jí)論壇”,，作為開(kāi)展國(guó)際評(píng)級(jí)合作,，發(fā)布中國(guó)信用信息和研究成果，整合全球信用評(píng)級(jí)資源的非官方組織和主導(dǎo)國(guó)際評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)的權(quán)威平臺(tái),，并使之成為國(guó)際知名的信用風(fēng)險(xiǎn)言論中心,，覆蓋全球的信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、信息交流與交易的“網(wǎng)絡(luò)中樞”,。
《信用評(píng)級(jí)與國(guó)家金融安全》課題組：
顧問(wèn)：
中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流中心常務(wù)副理事長(zhǎng)鄭新立 新華社副社長(zhǎng)魯煒
財(cái)政部副部長(zhǎng)朱光耀中國(guó)社會(huì)科學(xué)院副院長(zhǎng)李揚(yáng)
美國(guó)哥倫比亞大學(xué)教授羅伯特·蒙代爾
組長(zhǎng)：中央財(cái)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室吳紅
副組長(zhǎng)：中國(guó)現(xiàn)代國(guó)際關(guān)系研究院經(jīng)濟(jì)安全研究中心主任江涌
成員：
國(guó)家安全政策委員會(huì)研究員郭毅敏中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)常務(wù)副會(huì)長(zhǎng)鄒建平
清華大學(xué)中美關(guān)系研究中心主任孫哲
中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際貨幣研究所理事兼副所長(zhǎng)向松祚
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